「将来、年金だけで生活できるのか不安…」
「相続税対策として保険に入りたいけれど、どの商品が自分に合っているのかわからない」
お金の悩みは尽きないものですが、漠然と不安を感じているだけでは解決しません。
大切なのは、「未来をシミュレーションすること」と「プロと一緒に具体的な対策を打つこと」です。
今回は、家計の見直しから資産形成まで幅広く相談できる【保険とみらい】と、ご自身の未来を数値で可視化するシミュレーションソフト『簡単相続ナビ』を組み合わせた、賢い未来設計の方法について解説します。
なぜ、いきなり保険相談に行ってはいけないのか？
「とりあえずFP（ファイナンシャルプランナー）に相談すれば何とかなる」と思っていませんか？
もちろんプロに相談するのは正解ですが、「自分にとって何がどれくらい必要なのか」という基準を持っていないと、提案された商品が本当に最適かどうか判断できません。
特に相続対策や老後資金の準備においては、ご自身の資産状況を正確に把握しておくことがスタートラインです。
そこで役立つのが、有料シミュレーションソフト『簡単相続ナビ』です。
『簡単相続ナビ』で「未来の設計図」を作る
『簡単相続ナビ』は、あなたのライフステージに合わせて3つのモードで未来をシミュレーションできます。
保険相談に行く前に、まずはこれで「予習」をしておきましょう。
1. 必要な保険金額を割り出す（相続発生版・終活対策版）
生命保険には「500万円 × 法定相続人の数」という相続税の非課税枠があります。
『簡単相続ナビ』に家族構成を入力すれば、非課税枠がいくらで、現金を保険に変えることでどれくらい節税になるかを瞬時に計算できます。
2. 老後資金の不足額を知る（人生総括版）
「人生年表」機能を使って、平均余命までの生活費や介護費用、旅行などのイベント費用を入力してみましょう。
「80歳で資金が尽きる」などの結果が出れば、それを補うために「個人年金保険」や「資産運用」が必要だという明確な目的が生まれます。
3. AI「そうぞくん」で基礎知識をマスター
「変額保険と定額保険、どっちがいいの？」「贈与税の基礎控除って？」
そんな疑問は、マスコットキャラクターのAIチャットボット「そうぞくん」に聞いてみましょう。
生成AIを搭載した「そうぞくん」が、24時間365日、あなたの疑問に優しく回答してくれます。
基礎知識を身につけてから相談に行けば、FPの話もより深く理解できます。
未来を創るパートナー「保険とみらい」
『簡単相続ナビ』で自分の状況を把握したら、次はその数字を持って【保険とみらい】に相談しましょう。
※ IDを指定してください。
1. 「保険以外」も相談できる総合力
「保険とみらい」の最大の特徴は、単なる保険の販売ではなく、「素敵な未来創り」をコンセプトにしている点です。
保険の見直しはもちろん、住宅ローンの相談や家計の見直し、資産形成まで、お金に関する悩みをトータルで解決してくれます。
2. 複数の保険会社からベストを提案
13社以上の保険会社の商品を取り扱っており、中立的な立場から比較・検討が可能です。
『簡単相続ナビ』で弾き出した「相続税対策にあと1,000万円の保険が必要」というデータを見せれば、その条件で最も有利な商品をプロが選定してくれます。
3. 場所を選ばない柔軟な対応
対面はもちろん、オンラインでの相談も可能です。
「忙しくて店舗に行けない」「自宅でリラックスして相談したい」という方にも最適です。
まとめ：ツールと専門家で盤石な未来を
将来の安心を手に入れるためのゴールデンルールは以下の通りです。
- 『簡単相続ナビ』で、必要な資金額や節税目標をシミュレーションする。
- 『保険とみらい』で、目標を実現するための具体的な商品をプロに選んでもらう。
この2ステップを踏むことで、無駄な保険料を払うことなく、最短距離で安心な未来を設計できます。
まずは「保険とみらい」の無料相談で、プロの意見を聞いてみてはいかがでしょうか。
▼お金と保険の無料相談はこちら
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