「相続税対策で生命保険に入りたいけれど、どの商品がいいかわからない」
「老後の資金計画（ライフプラン）をプロに相談したいけれど、強引な勧誘が怖い」
生命保険は、「500万円 × 法定相続人の数」という非課税枠を使えるため、相続税対策の王道です。
しかし、数ある保険会社の中から、自分の資産状況にベストマッチする商品を選ぶのは至難の業です。
今回は、上場企業が運営する安心の相談窓口【保険ライフ】と、保険加入による節税効果や将来の資産推移をシミュレーションできる『簡単相続ナビ』を組み合わせた、失敗しない資産防衛術について解説します。
なぜ相続対策に「保険」と「シミュレーション」が必要なのか
ただ闇雲に保険に入れば良いわけではありません。
「手元の現金をいくら保険に変えれば、相続税が最も安くなるのか？」
「保険料を払っても、老後の生活費は足りるのか？」
この「適正額」を知らずに相談に行くと、不要な保険に入ってしまったり、逆に節税効果が足りなかったりするリスクがあります。
そこで役立つのが、有料シミュレーションソフト『簡単相続ナビ』です。
『簡単相続ナビ』で相談前の「予習」を完璧に
保険のプロ（FP）に相談する前に、『簡単相続ナビ』を使ってご自身の状況を「見える化」しておきましょう。
以下の3つの機能が、あなたを強力にサポートします。
1. 必要な保険金額（非課税枠）の算出
【相続発生時シミュレーション版】を使えば、家族構成を入力するだけで「生命保険の非課税枠」がいくらかを自動計算。
「あと〇〇万円分、一時払い終身保険に入れば相続税が安くなる」という具体的な目標数字を持って、FPに相談できます。
2. 老後資金と保険料のバランス確認
【終活検討シミュレーション版】では、平均余命までの生活費や介護費用を計算できます。
「孫に贈与したり保険に入ったりしても、自分の老後資金は枯渇しないか？」をグラフで確認できるため、無理のない範囲での保険選びが可能になります。
3. AI「そうぞくん」が基礎知識をレクチャー
「変額保険って何？」「生前贈与とどっちが得？」
保険や相続の用語がわからなくても大丈夫。マスコットキャラクターのAIチャットボット「そうぞくん」が、24時間365日、あなたの疑問に優しく答えてくれます。
生成AIを搭載した「そうぞくん」に相談して知識武装してから、本番のFP相談に臨むのが賢い方法です。
上場企業運営で安心！「保険ライフ」の特徴
『簡単相続ナビ』で「いくら保険に入ればいいか」が分かったら、次は具体的な商品選びです。
そこでおすすめなのが、創業20年以上の実績を持つ【保険ライフ】です。
※ IDを指定してください。
1. 最大50社から「ベストな商品」を選べる
特定の保険会社に偏らず、最大50社の商品から比較検討が可能です。
相続対策に強い「一時払い終身保険」や、資産形成に向いた「外貨建て保険」など、あなたの目的に合致する商品を、知識豊富なFPが提案してくれます。
2. 厳しい基準をクリアしたFPのみ在籍
2,000名以上のFPが在籍していますが、独自の認定制度をクリアした質の高い担当者のみが紹介されます。
訪問だけでなくオンライン相談も可能なため、全国どこからでもトップレベルのFPに相談できます。
3. 安心の「ストップコール制度」
万が一、担当者と合わなかったり、強引な勧誘を感じたりした場合は、事務局に連絡すれば担当者を変更できます。
「断るのが苦手」という方でも、運営元がしっかり管理しているため安心して利用できます。
まとめ：シミュレーションとプロの助言で盤石な対策を
相続対策や資産形成は、一度きりの大きな決断です。
- 『簡単相続ナビ』で、必要な保障額と節税効果をシミュレーションする。
- 『保険ライフ』で、信頼できるFPに最適な商品を選んでもらう。
この「データ（ナビ）」と「人（FP）」のダブルチェックを行うことで、後悔のない選択ができます。
保険ライフでは、無料相談で「ライフプラン表」も作成してくれますので、まずは気軽に相談してみてはいかがでしょうか。
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